백테스트를 거친 최적화된 마진 펀딩 전략.

시장을 그대로 따라가는 손 안 대는 기준 전략을 원한다면 Simple FRR이나 FRR + Offset으로 시작하세요. 시장 금리 주변에 오퍼를 펼쳐 조금 더 챙기고 싶다면 Rate Spread나 Adaptive Spread를 시도해 보세요. 대출 기간을 다루는 데 익숙하다면 Maturity Ladder, Rate Ladder, Adaptive Carry가 약간의 유동성을 더 높은 캐리와 맞바꿔 줍니다. 보편적으로 가장 좋은 선택은 없습니다; 알맞은 전략은 유동성과 수익률 중 무엇을 얼마나 중시하는지, 그리고 얼마나 적극적으로 운용하고 싶은지에 따라 달라집니다. 자본을 투입하기 전에 본인의 통화로 후보 몇 개를 백테스트해 보세요.

FRR은 Flash Return Rate, 즉 Bitfinex의 이동 평균 펀딩 금리입니다. FRR 인식형 전략은 직접 입력한 고정 수치 대신 이를 실시간 기준점으로 사용합니다. Simple FRR은 자본을 정확히 FRR에 배치하고; FRR + Offset은 그 위나 아래로 설정 가능한 마진을 호가하며 펀딩 북이 움직이면 재호가합니다. FRR이 시장을 추적하기 때문에, FRR 인식형 오퍼는 하루 종일 호가창을 지켜보지 않아도 경쟁력을 유지합니다.

금리와 기간을 선택하는 방식에서 차이가 납니다. FRR 추적 전략(Simple FRR, FRR + Offset)은 시장 금리에 맞추며 높은 유동성을 유지합니다. 스프레드 전략(Rate Spread, Adaptive Spread)은 FRR 주변에 단계별 오퍼를 배치해 호가창을 더 많이 포착합니다. 만기 인식형 전략(Maturity Ladder, Yield Curve, Rate Ladder, Adaptive Carry)은 금리나 기간 구조에 따라 대출 기간을 정해, 유동성을 더 높은 캐리와 맞바꿉니다. 이벤트 기반 전략(Spike Catcher)은 예비 자본을 보유했다가 금리 급등 시 투입합니다. 이 페이지의 각 카드는 해당 전략의 복잡도 수준과 동작 방식을 보여줍니다.

네. 제공되는 모든 전략은 실제 과거 Bitfinex 펀딩 데이터로 백테스트할 수 있으며, 실제 자본을 활성화하기 전에 페이퍼 모드로 실행할 수 있습니다. 백테스트는 보장이 아닌 모델링된 추정치이며 낙관적인 체결을 가정하므로, 정확한 수익 예측이라기보다 전략과 설정을 비교하는 수단으로 다루세요.

네. 언제든 전략을 전환하고, 설정을 조정하고, 자동화를 일시 정지하거나, 미체결 펀딩 오퍼를 취소할 수 있습니다. 자금은 절대 귀하의 Bitfinex 계정을 떠나지 않으므로, 마음을 바꾸는 것은 새 오퍼가 배치되는 방식만 바꿀 뿐 자본을 옮기지는 않습니다.

아니요. Bitfinex 펀딩 금리는 끊임없이 움직이고 귀하는 마진 트레이더에게 대출하는 것이므로, 거래소 담보 시스템의 신용 위험을 부담합니다. 전략은 수동 대출보다 더 일관되고 똑똑하게 오퍼를 배치하는 것을 목표로 하지만, 어떤 전략도 수익을 보장하지 않으며, 더 높은 APR을 보여 주는 백테스트가 미래 수익을 약속하는 것은 아닙니다.

Adaptive Carry는 현재 펀딩 금리가 자체 최근 범위 안에서 어디에 위치하는지 살피는 자동 조정 전략입니다; 금리가 그 범위 상단 부근에 있으면 가장 높은 수익을 내는 장기 테너에 자본을 락하여 높아진 금리를 누리고, 금리가 낮을 때는 단기로 유동성을 유지합니다. Spike Catcher는 예비 자본을 대기시켰다가 FRR이 급등할 때 장기 구간에 투입해, 금세 사라지는 비정상적으로 높은 금리를 락하는 것을 목표로 합니다. 둘 다 약간의 유동성을 더 높은 캐리의 기회와 맞바꾸며, 보다 숙련된 사용자를 대상으로 합니다.

Stratum은 짧고 반복적인 주기로 펀딩 북을 재평가하며, 현재 호가가 오래되었다고 전략 규칙이 판단하면 오퍼를 리프라이싱하거나 취소 후 교체합니다. 실질적으로 귀하의 오퍼는 한 번 설정하고 방치하는 금리에 머무는 대신 시장을 지속적으로 추적합니다. 정확한 주기는 알아서 처리되니, 귀하는 수동 새로고침 타이머가 아니라 전략 규칙을 설정하면 됩니다.