Bitfinex-Funding-Gebühren und Nettoerträge
Bitfinex zeigt Funding-Zinssätze vor der Gebühr für Kreditgeber. Der Zinssatz im Funding-Buch eignet sich daher zum Vergleichen von Angeboten, entspricht aber nicht dem Betrag, den Sie behalten. Dieser Leitfaden rechnet Tageszinsen in Nettoerträge um und zeigt den Einfluss der Auslastung.
Die Gebühr, die Kreditgeber wirklich zahlen
Bitfinex berechnet bei normalen sichtbaren Angeboten 15% der erzeugten Funding-Erträge. Die Gebühr fällt auf verdiente Zinsen an, nicht auf Ihr verliehenes Guthaben. Verdient ein Angebot $10 brutto, beträgt die Standardgebühr $1,50 und Sie behalten $8,50.
Das ist von Handelsgebühren getrennt. Margin Funding stellt Kreditnehmern Kapital bereit; mit Ihrem Kapital wird kein Margin-Trade eröffnet. Zinssätze können sich ändern, Kredite früh enden und Leerlauf zwischen Füllungen senkt den realisierten Ertrag.
Die genaue Berechnung
Netto-Funding-Ertrag = Guthaben × Tageszins × finanzierte Tage × 0,85. Bitfinex-API-Zinssätze sind Dezimalwerte pro Tag: 0.0003 bedeutet 0,03% täglich, nicht 3%.
Bei $10.000, die 30 Tage lang zu 0,03% pro Tag finanziert sind, beträgt der Bruttoertrag $90. Die Gebühr von 15% ist $13,50; es bleiben $76,50 netto. Das setzt eine vollständige tägliche Auslastung voraus und ignoriert Zinseszins.
Multiplizieren Sie den Netto-Tageszins mit 365, um eine vergleichbare Jahreszahl zu erhalten. Aus 0,03% brutto pro Tag werden 0,0255% netto oder 9,31% einfacher Netto-APR. Das ist keine Prognose: Marktzinsen und Auslastung ändern sich laufend.
Nettozinsen nach der Gebühr von 15%
Einfacher Netto-APR bei 0,020% brutto pro Tag
Einfacher Netto-APR bei 0,030% brutto pro Tag
Einfacher Netto-APR bei 0,050% brutto pro Tag
Versteckte Angebote kosten mehr
Bitfinex nennt eine Gebühr von 18% auf Erträge aus versteckten Funding-Angeboten. Das gleiche Beispiel mit $90 brutto lässt dann $73,80 statt $76,50 übrig. Das Verbergen kann den sichtbaren Bucheinfluss reduzieren, doch die Mehrgebühr muss diesen Vorteil aufwiegen.
Ersetzen Sie bei versteckten Angeboten 0.85 in der Formel durch 0.82. Prüfen Sie stets den aktuellen Gebührenplan, bevor Sie sich auf eine Berechnung verlassen, da sich Börsenbedingungen ändern können.
Was den realisierten Ertrag verbessert
Die Gebühr ist fest, doch die Lücke zwischen angegebenem Zinssatz und realisiertem Ertrag lässt sich beeinflussen:
- Auslastung messen. 10% APR bei nur 70% finanzierter Zeit ergeben vor Zinseszins und anderen Effekten ungefähr 7%.
- Mit aktuellen Daten bepreisen. Angebote weit über erreichbarer Nachfrage verdienen während des Wartens nichts; sofort den niedrigsten Satz zu nehmen kann Ertrag verschenken.
- Netto-Ledger-Erträge messen. Bewerten Sie eine Strategie anhand abgeschlossener Funding-Gutschriften und Gebühren, nicht anhand des APR offener Angebote.
FAQ zu Bitfinex-Funding-Gebühren
Berechnet Bitfinex 15% meines Kreditguthabens?
Nein. Die Standardgebühr beträgt 15% der erzeugten Funding-Erträge. Ihr Kapital wird nicht mit 15% multipliziert.
Ist Tageszins × 365 der Ertrag, den ich erhalte?
Nein. Das ist eine einfache annualisierte Momentaufnahme. Künftige Zinssätze, frühe Rückzahlungen, Leerlauf, Gebühren und Zinseszins verändern das reale Ergebnis.
Wo kann ich Guthaben und Auslastung berechnen?
Im kostenlosen Bitfinex-Lending-Rechner können Sie Guthaben, Tageszins, Dauer, Auslastung und Funding-Gebühr eingeben.
Berechnen Sie, was Sie behalten
Modellieren Sie Guthaben, aktuellen Tageszins, Auslastung und Bitfinex-Gebühr, ohne einen API-Schlüssel zu verbinden.