Getrennte Nachfrage und Liquidität
USD und USDT sind getrennte Bitfinex-Funding-Währungen mit eigenen Orderbüchern. Ein höherer Zins spiegelt aktuelle Kreditnachfrage und Angebot wider; er macht eine Währung nicht dauerhaft überlegen.
USD vs. USDT · Live-Daten und Backtests
Bitfinex USD vs. USDT Lending: Welcher Funding-Markt zahlt mehr?
USD und USDT haben auf Bitfinex getrennte Funding-Bücher. Zinsen, Nachfrage und Strategieergebnisse können voneinander abweichen. Diese Seite vergleicht beide mit denselben Messgrößen: aktuelle FRR, rollierende Mittelwerte und jede Stratum-Strategie über dasselbe 1.095-Tage-Fenster.
Es gibt keinen dauerhaften Sieger. Die Zinsführung wechselt mit der Kreditnachfrage; Einzahlungsweg und Vermögensrisiko bleiben verschieden. Die Daten sind beschreibend, keine Renditeprognose.
Live-Vergleich
USD- und USDT-Funding-Zinsen aktuell
Brutto annualisierte FRR aus öffentlichen Bitfinex-Funding-Statistiken. Rollierende Mittelwerte nutzen stündliche Beobachtungen vor Bitfinex-Gebühren und Zinseszins.
| Kennzahl | USD | USDT |
|---|---|---|
| Aktuelle Tagesrate | 0,04% | 0,03% |
| Aktuelle annualisierte APR | 13,59% | 10,92% |
| Durchschnittliche APR über 24 Stunden | 13,59% | 10,82% |
| Durchschnittliche APR über 7 Tage | 13,59% | 10,71% |
| Durchschnittliche APR über 30 Tage | 13,72% | 10,03% |
30-Tage-APR-Differenz USD führt um 3,68 Prozentpunkte Live-CSV herunterladen
Jüngste Führung
Welche Währung führte an vollständigen UTC-Tagen?
Für jeden vollständigen UTC-Tag wird die durchschnittliche, aus FRR abgeleitete APR berechnet; danach werden USD und USDT verglichen. Der laufende unvollständige Tag ist ausgeschlossen.
29Tage mit USD-Führung
1Tage mit USDT-Führung
0Gleichstand
30Verglichene vollständige Tage
Der Tagesvergleich verhindert, dass eine Währung nur wegen mehr API-Beobachtungen gewinnt. Gemessen wird weiterhin die notierte FRR, nicht deine tatsächlich ausgeführten Offers.
Identischer 3-Jahres-Replay
Gleiche Strategien, gleiches Fenster, andere Funding-Bücher
Jede Zeile vergleicht eine Strategie mit 1.095 Tagen USD-Historie und demselben 1.095-Tage-USDT-Fenster (UST in der Bitfinex-API). Die APR ist im Modell nach der regulären Bitfinex-Funding-Gebühr von 15 % angegeben.
USD erzielte bei 4 von 11 Strategien die höhere modellierte APR. USDT erzielte bei 7 von 11 Strategien die höhere modellierte APR.
| Strategie | USD | USDT | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| APR | Order-Fill-Rate | Auslastung | APR | Order-Fill-Rate | Auslastung | |
| Adaptive Carry | 9,63% | 5,87% | 73,08% | 6,52% | 2,48% | 49,43% |
| Adaptive Ladder | 8,36% | 64,56% | 98,24% | 7,54% | 62,94% | 98,07% |
| Adaptive Spread | 4,08% | 71,98% | 98,08% | 4,25% | 68,68% | 97,84% |
| Carry Optimizer | 6,54% | 64,04% | 98,06% | 6,63% | 53,78% | 97,12% |
| FRR + Offset | 4,83% | 81,96% | 99,01% | 5,17% | 72,78% | 98,32% |
| Maturity Ladder | 7,21% | 48,25% | 95,71% | 7,06% | 46,44% | 94,99% |
| Rate Ladder | 7,77% | 61,12% | 98,36% | 7,91% | 54,80% | 97,99% |
| Rate Spread | 3,97% | 54,26% | 96,17% | 4,17% | 52,42% | 95,94% |
| Simple FRR | 4,83% | 81,96% | 99,01% | 5,17% | 72,78% | 98,32% |
| Spike Catcher | 6,03% | 17,58% | 63,98% | 6,26% | 11,50% | 53,80% |
| Yield Curve | 10,75% | 21,74% | 96,95% | 9,80% | 17,84% | 95,65% |
Snapshot berechnet am 2026-06-09 · 1.095-Tage-Replay-Fenster
Backtests unterstellen vollständige Ausführungen zu historischen Zinsen ohne Markteinfluss oder Warteschlangenkonkurrenz. Nutze sie zum Vergleich, nicht als Renditeversprechen.
Vollständigen Backtest-Datensatz öffnenAuswahlhilfe
Der Zins ist nur ein Teil der Entscheidung
Vergleiche den erwarteten Zinsvorteil mit dem Erwerbsweg und den akzeptierten Risiken. Ein Wechsel wegen einer kleinen APR-Differenz kann mehr kosten als er einbringt.
Unterschiedliche Einzahlungswege
USD-Funding beginnt mit einem Fiat-USD-Guthaben. Laut Bitfinex benötigen USD-Banküberweisungen vollständige Verifizierung; Mindestbeträge und Gebühren gelten. USDT kann als unterstützter Token eingezahlt werden, wobei Netzwerk- und Auszahlungsbedingungen von der Chain abhängen. Prüfe aktuelle Gebühren vor jeder Bewegung.
Unterschiedliches Vermögensrisiko
Beide Guthaben tragen Bitfinex-Plattformrisiko, solange sie auf der Börse liegen. USDT ist zusätzlich ein unter Tethers Bedingungen ausgegebener und durch dessen Reserven gedeckter Token; USD ist ein Fiat-Guthaben bei Bitfinex. Keine Variante ist risikofrei oder durch Stratum einlagengesichert.
Praktische Entscheidungsregel
Hältst du bereits eine Währung, vergleiche zuerst ihren rollierenden Zins mit dem anderen Markt und ziehe Umtausch-, Einzahlungs- und Auszahlungsaufwand ab. Wechsle nur bei einem ausreichend großen und beständigen erwarteten Vorteil.
Methodik und Quellen
Woher jede Zahl stammt
Live-Messungen nutzen öffentliche Bitfinex-Funding-Statistiken für fUSD und fUST. Backtest-Zeilen stammen aus einem datierten Snapshot der Stratum-Engine. Produktmechanik und Vermögensunterschiede verlinken Primärquellen.
FAQ zu USD- und USDT-Lending
Ist USD oder USDT besser für Bitfinex-Lending?
Keine Währung ist immer besser. Die Funding-Bücher haben unabhängige Nachfrage, daher wechselt die Zinsführung. Vergleiche aktuelle und rollierende Zinsen und berücksichtige Einzahlungs- oder Umtauschkosten sowie unterschiedliche Vermögensrisiken.
Sind die Bitfinex-Funding-Zinsen für USD und USDT gleich?
Nein. USD und USDT sind getrennte Funding-Währungen mit eigenen Büchern. Ihre FRR können ähnlich sein, werden aber aus der Aktivität des jeweiligen Markts berechnet und können auseinanderlaufen.
Sollte ich USD für einen höheren Lending-Zins in USDT tauschen?
Erst nachdem du den erwarteten Zinsvorteil mit Umtausch-, Einzahlungs- und Auszahlungsaufwand sowie deiner Toleranz für USDT-Emittentenrisiko verglichen hast. Eine kurze Zinsdifferenz deckt Wechselkosten möglicherweise nicht.
Sagen höhere Backtest-Ergebnisse zukünftige Renditen voraus?
Nein. Backtests modellieren historische Offers und unterstellen vollständige Ausführungen ohne Markteinfluss oder Warteschlangenkonkurrenz. Sie vergleichen identische Strategien, sind aber keine Prognose oder Garantie.
Weiter zu den zugrunde liegenden Daten
Beide Währungen vor dem Live-Einsatz testen
Spiele dieselbe Strategie auf USD und USDT ab und beobachte sie danach im Paper-Modus. Deine Gelder bleiben auf Bitfinex; Live-Zugriff nutzt einen API-Schlüssel ohne Auszahlungsrecht.