免费的 Bitfinex 放贷机器人？坦诚的取舍。
Stratum 替你托管机器人，并补上自托管脚本所没有的东西：11 种可在真实 Bitfinex 资金数据上验证的回测策略、冒险投入一分钱前的模拟模式、账本级准确的报表和税务导出，以及以 AES-256-GCM 加密存储的禁用提现密钥——无需运行、打补丁或保持在线的 VPS。那些真正免费、开源的机器人——MikaLendingBot、BitfinexLendingBot、funding-bot 等等——许可不花一分钱，对一位愿意全天候运行服务器并自行保护密钥的技术用户而言，它们是一个合理的选项。取舍在于：哪些东西你必须拥有，哪些不必。
关于开源项目的细节取自其公开代码库（截至 2026 年），可能会变动。Stratum 的收益数字为回测/建模结果，绝不保证。
逐项对比
开源一栏反映自托管 Bitfinex 放贷机器人的常见形态（MikaLendingBot、BitfinexLendingBot、funding-bot 及类似项目），依据其公开代码库（截至 2026 年）的记录。具体功能因项目而异且可能变动；当前行为请查阅各代码库。
免费开源机器人是更优选择的情况
如果你偏技术、想要零订阅费用，并且看重对每一行代码的完全掌控，那么自托管的开源机器人是正确的工具——你拥有整个技术栈，可以阅读和修改策略，并保管自己的密钥。代价是你也要运行和保护一台全天候服务器、自己配置它，并且没有回测、账本级准确报表、税务导出和支持。如果这是你愿意做的取舍，那么免费机器人是一个确实很好的选择。
「免费」的真实成本
免费机器人没有订阅费，但并非零成本。要持续放贷，它需要一台全天候在线的服务器——一台小型 VPS——外加你的时间来设置它、打补丁，并保护好你的 API 密钥。下表为示意性质：它把典型的 VPS 成本放在 Stratum 的统一费用旁边，方便你对比账面外的差额。它没有为你的时间定价，而那通常才是更大的一笔开销。
仅为示意——VPS 定价因提供商和地区而异，而一台你已经拥有的、长期开机的闲置机器实际上可能是免费的。重点在于「免费软件」仍然意味着托管、设置和密钥安全的投入。Stratum 把这一切打包进一个统一费用里。请在 APR 计算器中算算你自己的数字。
回测过的策略，而非手动调参的循环
大多数开源机器人只运行一个你通过编辑文件来调参的、单一可配置的规则循环。Stratum 提供 11 种具名、可回测的策略算法——FRR 跟踪、费率价差、到期阶梯、捕捉尖峰以及自适应变体——并让你在 Bitfinex 历史资金数据上回放每一种，然后在冒险投入实盘资金前用模拟模式空跑。你在投入前就能看清每一种的表现。
浏览这 11 种策略 →为你托管、保护并报表
用自托管机器人时，服务器的安全和收益对账都由你自己负责。Stratum 将密钥以 AES-256-GCM 加密存储并配 TOTP 双因素认证，在添加时即拒绝任何可提现或可交易的密钥，将收益与 Bitfinex 资金账本对账，并将其导出为 CSV、TurboTax TXF（美国 Schedule B）、德国 Anlage KAP 和 PDF。无需 VPS、无需配置文件、无需年终手忙脚乱。
Stratum 如何保护密钥 →免费 Bitfinex 放贷机器人常见问题
真的有完全免费的 Bitfinex 放贷机器人吗？
有。诸如 MikaLendingBot（Python/Docker）、eAndrius/BitfinexLendingBot（Go）、instabot42/funding-bot 和 huaying/bitfinex-lending-bot（JS）等开源项目是真正免费且自托管的——无订阅。问题不在许可证：你自己运行服务器，你把 API 密钥保管在自己机器上，并且没有回测、税务报表或支持。「免费」软件仍然会花掉你一台 VPS 和你的时间。
开源放贷机器人安全吗？
它们可以是安全的——代码可审计，而且它们通过 Bitfinex API 密钥连接，最好禁用提现。但安全责任在你：你的 API 密钥存放在一台你必须持续打补丁和加固的服务器上的配置文件里。如果那台机器被攻破，密钥也随之沦陷。Stratum 保持同样的非托管、禁用提现的姿态，但将密钥以 AES-256-GCM 加密存储于 TOTP 双因素认证之后，并在你添加任何可提现或可交易的密钥时即拒绝。
既然有免费机器人，为什么还要为 Stratum 付费？
你付费是为了不必自己运行和保护基础设施。固定的 $9–$99/月买来的是托管（无需维护 VPS）、受限的加密密钥存储、11 种回测策略、模拟模式、账本级准确报表、税务导出和支持。如果你的时间比订阅费更值钱，或者你不想看管一台服务器，那么算下来托管更划算。如果不是，免费机器人也是个不错的选择。
开源机器人在什么情况下是更好的选择？
如果你偏技术、享受完全掌控、想要零订阅费用，并且乐于运行和保护一台全天候服务器以及你自己的 API 密钥，那么免费的开源机器人是正确之选——你从头到尾拥有整个技术栈。Stratum 面向的是那些想要自动化、却不想要服务器或密钥安全负担，并且想要内置回测、模拟模式、账本级准确报表和税务导出的人。
我能从自托管机器人切换到 Stratum 吗？
可以，而且链上无需转移任何资金——两者都是非托管的。为 Stratum 创建一个全新的、权限受限的 Bitfinex API 密钥（启用资金、禁用提现），吊销你旧机器人使用的密钥，在模拟模式下运行 Stratum 确认其行为，然后开启实盘报价。切换期间你的资金从不离开 Bitfinex。
Stratum 的收益有保证吗？
没有。本网站上的每一个收益数字都是回测或建模结果，并非实盘过往记录。真实的样本外资金收益受市场周期约束，接近当时的市场费率（在我们的测试中大约为 8.5–10% APR）。收益随市场变动，Stratum、任何开源机器人或任何其他人都绝不保证。
省去服务器，保留自动化
在真实 Bitfinex 资金数据上验证 11 种策略，用模拟模式空跑，然后让 Stratum 托管机器人、保护你的密钥并处理报表——只需一笔不抽取你任何收益的统一月费。更想自托管？免费的开源机器人是个公允之选，本页也告诉你为什么。